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配当株投資、米国株がいいか日本株がいいか。

moneytree7は両方に投資しています。(やや米国株寄り)
配当株投資において、米国株が良いか日本株が良いか
少し整理します

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米国株のメリット・デメリット


米国株の良いところは、ざっと列挙すると。

①日本株に比べ、配当利回りが高い銘柄が多い。
②日本の企業に比べ、配当を中心とした株主還元に
 積極的であること。また「連続増配」について非常に
 意識が高い。
③四半期配当であること

というところではないかと思います。

ただし、
④配当に対する課税が、米国課税・日本課税の2重課税となり
 税金が多く引かれる。

 はデメリットです。
 米国10%引かれたものに対し、日本で20%従って
 元の0.9×0.8 = 0.72 となり、28%が税金で持っていかれる。
ということになります。
確定申告をして、「外国税額控除」を受けることもできますが
米国課税の10%に対して控除を受けること、控除は所得税からの
還付となるなど、日本株の総合課税での税額控除よりかなり
制約の多いものになります。

 ※NISA口座で買う分には米国税率10%のみが引かれるので
  こちらの場合は、非常に有利です。

moneytree7としては
①と④で、相殺し合ってトントンかな、というような評価をしています。

②のメリットは大きいと思います。日本株では連続増配は花王を筆頭に
20~30年連続くらいであり、その数も多くありませんが、
米国株では、配当貴族銘柄など、20年、25年以上、JNJのように60年近くも
連続増配している企業がゴロゴロあり、「増配する」という企業姿勢に
ゆるぎないものを感じます。
持っておくだけで、毎年もらえる額が増えていく、ということが
ほぼ「間違いない」と確信した投資が行えるのは計り知れないメリットです。

また、セミリタイヤのようなことを考えていくとき
③の四半期配当を実施、というのも魅力です。
1月~12月の毎月、一定額の配当金を受け取るようなポートフォリオが
組みやすいです。

日本株のメリット・デメリット


対して日本株のメリットはざっと書くと、

①情報が日本語で得られる
②身近な企業に投資できる
③配当控除を受けて税率を抑えられる
④最近は配当を増配する企業が増えてきた
 また増配幅が比較的大きい

といったところでしょうか?

①②については、成長株投資の場合は大きなメリットですが、
配当株投資をするにあたって、身近であるや情報が日本語で
得られる、というのは大きなメリットかというとそうでもないように
感じます。
米国株でも、有名どころについてはインターネットで調べれば
結構いろんなブロガーさんたちが情報発信していたりして
割と簡単に情報は得られるようになってきています。

一番大きなメリットは③なのではないかと思います。

総所得の額にもよりますが、配当控除を「総合課税」で
受けると、最大で5%程度まで、配当課税を減らすことも
可能です。
(配当以外に、1000万円も所得がある人は
ほぼメリットないですが^^;)

④も最近は日本株、いい感じに米国企業化してきた
感じですね。まだ、安定増配とまではいかないものの
ここ10年くらいで配当が倍になった、3倍になった
というような企業がゴロゴロ出てきています。

デメリットは

⑤四半期配当銘柄がほとんどなく年2回の配当
 (年1回配当銘柄もそこそこある)
 であり、配当受取の平準化が難しい
⑥多くの企業が3月決算であり、配当受取時期が
 6月・12月に偏る

というところでしょうか。

まとめ


配当株投資においては、それぞれの良さがあるものの
米国株投資に、やや軍配が上がるかなという気がしています。

とはいえ、日本株も近年は「増配する」「累進配当政策を
キープする」など株主還元に積極的な姿勢が
全体として見られますし、配当利回りも3~5%のものが
そこそこあり、悪くないと思います。

米国株に限る、日本株に限る、ということでなく
あまねく広く、良いものなら買うという姿勢でよい
のではないでしょうか。

moneytree7は、上記の特性から
サラリーマンで言うところの、

・毎月の給与部分=米国株からの配当
・6月・12月のボーナス=日本株からの配当

というような位置づけで、ポートフォリオを組んでいます。
ポートフォリオに占める米国株:日本株の比率も、
ほぼ、その比率(毎月の給与:ボーナスの比率)に
準ずるような恰好で保有し、買い増しペースもその比率を
崩さないような形で実施しようとしています。

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moneytree7

Author:moneytree7
株式投資暦21年。
2000年に日本株(日本企業)への投資を開始。

紆余曲折を経て、
50歳を超えた現在は米国株・日本株の高配当・増配株投資に比重を置いております。
(成長株投資も継続中)
※所謂「億り人」は達成済み。

AFP(ファイナンシャルプランナー)資格保有。
米国公認会計士(USCPA)の学習済み。

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